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泰达荷银作为中国首批合资基金管理公司之一,注重共享荷银投资全球统一的研究平台与深入了解国内资本市场相结合,投资和研究团队成员主要来源于包括荷银投资(亚洲)在内的海内外著名金融机构。泰达荷银投研团队始终坚持在对国内行业及企业的深刻理解的基础上,秉持价值与成长相结合的投资理念,精确捕捉具有成长空间的优质上市公司投资机会。
副总经理、投资总监、泰达荷银行业精选基金经理:刘青山先生
毕业于中国人民大学,获史学学士和管理学硕士。
1997年就职于华夏证券基金部,参与筹建华夏基金管理公司,从事投资研究工作。 2001年起参与筹建湘财合丰基金管理有限公司(泰达荷银基金管理有限公司前身)并工作至今,期间历任研究部负责人、基金经理、投资副总监,投资总监兼总经理助理。2006年11月起任泰达荷银基金管理有限公司副总经理兼投资总监。
2004年7月管理荷银精选基金以来,多次因为优秀的业绩获得专业奖项肯定。2007年荷银精选基金获得由《中国证券报》颁发的开放式股票型金牛基金奖以及由和讯网颁发的2006年度十大明星基金奖。
泰达宏利红利先锋基金经理、泰达宏利品质生活基金经理:梁辉先生
管理科学与工程专业硕士;
2002年3月加入湘财荷银基金管理有限公司(现泰达宏利基金管理有限公司),曾担任公司研究部行业研究员、基金经理助理、研究部总监、金融工程部总经理,现担任基金投资部总经理;
自2005年4月至2008年8月担任泰达宏利价值优化型成长类行业证券投资基金基金经理;
自2006年8月至2009年5月担任泰达宏利效率优选混合型证券投资基金基金经理;
自2007年11月至2009年5月担任泰达宏利价值优化型周期类行业证券投资基金基金经理;
自2008年8月至2010年2月担任泰达宏利首选企业股票型证券投资基金基金经理;
自2009年9月起担任泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理;
自2009年12月起担任泰达宏利红利先锋股票型证券投资基金基金经理;
8年基金从业经验,具有证券从业资格、基金从业资格。
泰达宏利风险预算基金经理、泰达宏利集利债券基金经理、泰达宏利首选企业基金经理:许杰先生
MBA;特许金融分析师(CFA);
2002年3月加入湘财荷银基金管理有限公司(现泰达宏利基金管理有限公司),任研究部研究员;历任研究部副总经理。
2004年1月起,兼任泰达宏利周期类行业证券投资基金基金经理助理;
2005年4月起任泰达宏利风险预算基金经理助理;
2006年12月起任泰达宏利风险预算基金经理;
2008年9月起任泰达宏利集利债券型证券投资基金基金经理;
2010年2月8日起担当泰达宏利首选企业股票型证券投资基金基金经理;
8年基金从业经验,具有基金从业资格。
泰达宏利货币市场基金经理:胡振仓 先生
金融学硕士;
2003年7月至2005年4月就职于乌鲁木齐市商业银行,从事债券交易与研究工作,首席研究员;
2006年3月至2006年6月就职于国联证券公司,从事债券交易工作,高级经理;
2006年7月至2008年3月就职于益民基金管理有限公司,其中2006年7月至2006年11月任益民货币市场基金基金经理助理,2006年12月至2008年3月任益民货币市场基金基金经理;
2008年4月加盟泰达宏利基金管理有限公司。自2008年8月起至今担任泰达宏利货币市场基金基金经理;
7年证券从业经验,4年基金从业经验,具有基金从业资格。
泰达宏利价值优化型周期类行业基金经理、泰达宏利市值优选基金经理:吴俊峰先生
经济学硕士;
2005年5月至2005年8月期间就职于国信证券经济研究所,任研究员;
2005年8月加盟泰达宏利基金管理有限公司,先后担任研究员、研究主管等职务;
2009年3月27日起至今担任泰达宏利价值优化型周期类行业证券投资基金基金经理;
2009年8月24日起担任泰达宏利市值优选股票型证券投资基金基金经理;
5年基金从业经验,具有基金从业资格。
泰达宏利价值优化型稳定类行业基金、泰达宏利效率优选基金经理:胡涛先生
MBA;特许金融分析师(CFA);
1999年7月至2000年7月就职于北京证券有限责任公司任投资银行部经理;
2002年6月至2003年6月就职于中国国际金融有限公司任股票研究经理;
2003年7月至2004年4月就职于长盛基金管理有限公司任研究员;
2004年9月至2007年4月就职于友邦华泰基金管理有限公司任基金经理助理;
2007年4月加盟泰达宏利基金管理有限公司,先后担任专户投资部副总经理、研究部研究主管等职务;
2009年6月13日起担任泰达宏利价值优化型稳定类行业基金基金经理;
2009年12月23日起担任泰达宏利效率优选混合型证券投资基金基金经理;
7年基金从业经验,9年证券投资管理经验,具有基金从业资格。
泰达宏利价值优化型稳定类行业基金基金经理:焦云女士
金融学硕士;
2004年8月至2007年4月就职于大成基金管理有限公司任研究员;
2007年4月加入泰达宏利基金管理有限公司,先后担任研究员、研究主管;
2009年12月23日起担任泰达宏利价值优化型稳定类行业基金基金经理;
6年基金从业经验,6年证券投资管理经验,具有基金从业资格。
泰达宏利价值优化型成长类行业基金经理:李源女士
EMBA硕士;
1995年至1999年8月就职于中国研究公司任分析员;
1999年8月至2000年9月加入IDC国际数据公司,担任市场高级分析员;
2000年10月至2009年7月加入中国国际金融有限公司,先后担任研究部经理、高级经理、副总经理;
2009年8月加入泰达宏利基金管理有限公司,担任研究部副总监兼基金经理助理;
自2010年1月6日起担任泰达宏利价值优化型成长类行业证券投资基金基金经理;
10年证券投资研究管理经验,具有基金从业资格。
泰达宏利价值优化型周期类行业基金基金经理:刘金玉先生
管理学硕士;
2002年9月至2003年12月就职于中国平安集团资产管理中心基金管理部任研究员;
2003年12月至2009年12月就职于华夏基金管理有限公司任行业研究主管;
2009年12月加入泰达宏利基金管理有限公司,担任研究部副总监;
2010年3月5日起担任泰达宏利价值优化型周期类行业基金基金经理;
6年基金从业经验,7年证券投资管理经验,具有基金从业资格。
泰达宏利中证财富大盘指数基金经理:王咏辉 先生
英国牛津大学工程和计算机专业,硕士学历;
曾担任伦敦摩根大通(JP Morgan)投资基金管理公司分析员、高级分析师、汇丰投资基金管理公司(HSBC)高级分析师、巴克莱国际投资基金管理公司ETF亚洲部门经理、巴克莱资本公司(Barclays Capital)部门经理;
2008年4月加入泰达宏利基金管理有限公司,担任金融工程部副总经理;
2010年4月起担任泰达宏利中证财富大盘指数型证券投资基金基金经理;
具备11年基金从业经验,具有基金从业资格。
泰达荷银首选企业基金经理:陈少平女士
厦门大学学士、新加坡国立大学硕士。
2003年加入泰达荷银基金管理公司,历任行业研究员,泰达荷银行业精选基金经理助理,高级研究员;
现任研究部副总经理、泰达荷银首选企业基金经理。
分析哪些类型的基金不适合长期持有
守住优秀基金,守住和自己相适配的基金组合,相信优秀基金经理的专业力量,想要赚钱,我们需要更多一些耐心等待。小编在此整理了哪些类型的基金不适合长期持有,供大家参阅,希望大家在阅读过程中有所收获!
哪些类型的基金不适合长期持有
周期行业主题型基金
基金分为两种,一种是行业主题型基金,只投资特定的行业;
另一种是均衡配置型基金,指的是全行业都可以配置,哪个行业有机会就投资哪个行业。
为什么说周期行业主题型基金,并不是持有时间越长,收益率越高呢?
周期行业,从名字上我们就很容易能够判断,这类行业受经济周期的影响非常大,需求和价格都会呈现周期性波动。
在行情高点入场的基民,可能得等到下一轮周期的到来,才能顺利解套。
我们看一下过去15年采掘、有色金属、钢铁和建筑装饰等周期行业的走势图,相信大家就一目了然了。
这些行业的整体趋势要么是平的,要么是往下走的,而且仍然都没有回到2008年或者2015年的高点。
如果是在高点买入相应行业的指数基金,哪怕持有了10年,很可能现在还被套着。
基金持续的震荡市该如何操作
1、管住手,避免频繁操作
很多投资者在市场震荡时容易“慌不择路”,做出不理性的抉择。其实,如果市场没有出现极端高估的情况,基金持仓没有出现极端高估的情况,从长期来看,赚钱的概率还是很大的。
在投资情绪过热的时候,适当的市场调整,反而能够帮助走出长期向好的行情。
而且,这也是给投资者上了一课,我们不妨趁此机会重新梳理自己的投资是否合理、有无改进之处,评估自己真实的风险承受能力,审视自己的投资心态?
2、降低仓位,组合配置
结合组合的波动,结合自己的风险承受能力,如果你感到焦虑和难受,肯定是先降低仓位,来更灵活的应对市场的不确定性:市场反弹你有一定仓位;市场下跌你可以降低成本。
所谓震荡市,字面意思上看是说大盘点位在一个小区间里来回波动。如果联系到行业板块上,其实很多时候,震荡市=结构性行情。也就是说,在这种行情下,虽然大盘波动不大,但是行业概念板块涨跌不一,可能有少数几个行业比较坚挺,而其他的都乏善可陈,甚至还会下跌。
所以,面对震荡市时,可以关注一些自身发展前景较大、政策利好支撑的板块,这些往往比较抗跌,有时还能逆市上涨。
那么在基金配置上,可以增加手中资产的平衡性。在股市行情好的时候,可能有小伙伴投资偏股基金的资金占比达到70%—90%。但如果遇上震荡市,且行情还不明朗的话,偏股基金想赚钱就没那么容易了,所以高风险资产的仓位就不适合再像之前那么激进,应注重分散投资、平衡风险。比如把投偏股基金的钱降到30%—50%,其余资金转移到货基、纯债基金等低风险基金上。
同时确定好各类基金的资金比例,比如偏股:偏债:货基=3:3:4,即使后市持续震荡或下跌,整体也不会造成太大损失;要是后市反弹了,也不会错过行情。当然,也可随着后市走向,灵活调整各类基金的资金比例。
短期市场总是起伏不定,只要市场不是极端高估的情况,没必要过于悲观,过去指数5000点、6000点开始投基金的朋友,只要手中基金质量过关,投资方法恰当,最后还是可以赚钱。
3、右侧布局或者安心定投
遇上持续震荡的行情时,很多小伙伴容易煎熬,害怕“盘久必跌”。如果风险承受能力比较小的话,不用着急入场,可以先观望一阵子,等后市行情好转,或者有多重利好消息出台时,再开始投资,这就是所谓的右侧布局。
这种策略虽然可能会错过初期的反弹,但整体而言,风险较小。
另外,对于定投的小伙伴而言,其实遇上震荡市不用太担心,如果市场还处于低位,反而是慢慢布局的机会。
不过,并不建议大家定投次数太密集或者把每次的扣款金额定得太高,毕竟后市怎么走还不明确。过早地大量买入,后市如果出现大跌,很可能导致无仓可补。定投讲究的还是细水长流,用时间换空间。
认股权证基金的含义
此类型基金主要投资于认股权证,基于认股权证有高杠杆、高风险的产品特性,此类型基金的波动幅度亦较股票型基金为大。
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